Alors que le secteur financier croate continue de s’adapter à la réglementation européenne MiCA et aux nouvelles règles pour les prestataires de services liés aux actifs crypto, le Ministère de l’Intérieur prépare une réglementation qui pourrait avoir un impact tout aussi significatif sur l’écosystème crypto national. Il s’agit du Règlement sur la Saisie Temporaire et le Stockage des Actifs Virtuels, pour lequel une e-consultation a été ouverte.
À première vue, il s’agit d’un acte technique qui régule les procédures policières lors des enquêtes criminelles. Cependant, derrière le titre administratif se cache une question à laquelle sont confrontés les policiers, les procureurs et les tribunaux du monde entier : comment saisir et stocker en toute sécurité des actifs qui n’existent pas sous forme physique, peuvent être transférés à l’autre bout du monde en quelques secondes, et dont la valeur peut augmenter ou diminuer de dizaines de pourcents au cours d’une procédure criminelle.
Dans le cas des actifs classiques, le processus est relativement simple. Une voiture peut être garée dans un parking sécurisé, de l’argent peut être déposé sur un compte, et de l’or peut être stocké dans un coffre-fort. Dans le cas des actifs virtuels, la situation est fondamentalement différente.
Bitcoin, ethereum, ou d’autres cryptomonnaies ne résident en réalité pas dans un portefeuille. Ils existent sur la blockchain, tandis que le portefeuille n’est qu’un outil permettant d’accéder aux actifs via des clés privées. En d’autres termes, celui qui contrôle la clé privée contrôle l’actif lui-même.
C’est pourquoi la saisie temporaire d’actifs virtuels n’est pas une question de possession physique mais une question de prise de contrôle sur les données d’accès numériques.
De tels cas ne sont plus rares. Les actifs crypto apparaissent aujourd’hui dans des enquêtes liées à la fraude, au blanchiment d’argent, à l’évasion fiscale, aux attaques par ransomware, au trafic de drogue sur le darknet, et d’autres formes de criminalité organisée. Au cours des dernières années, les agences de police européennes et Europol ont continuellement averti que la crypto devient une partie intégrante des enquêtes financières.
Comment pourrait se dérouler la saisie en pratique ?
Le scénario le plus simple est celui dans lequel la police trouve un portefeuille matériel comme Ledger ou Trezor lors d’une perquisition.
Cependant, saisir le dispositif lui-même ne signifie pas nécessairement prendre le contrôle des fonds. Si les enquêteurs n’ont pas le code PIN ou la phrase de récupération, le dispositif peut être pratiquement inutile. Par conséquent, lors des perquisitions, trouver des notes, des papiers, des dispositifs USB, des ordinateurs ou des téléphones mobiles contenant des données d’accès sera d’une importance particulière.
Un cas encore plus complexe se présente lorsque les fonds sont situés dans des portefeuilles décentralisés comme MetaMask ou Trust Wallet. Dans de tels cas, il n’y a pas d’intermédiaire à qui un ordre de blocage du compte peut être envoyé. Le seul moyen de prendre le contrôle est d’accéder aux clés privées ou à la phrase de récupération.
Dans le cas des comptes ouverts sur des échanges crypto centralisés, la situation est quelque peu plus simple. Des entreprises comme Binance, Kraken ou Coinbase coopèrent avec les autorités policières et judiciaires du monde entier depuis des années. Dans de tels cas, les fonds peuvent être gelés ou bloqués par le biais de procédures légales appropriées.
La plus grande inconnue : le portefeuille crypto de l’État
Dans le système financier traditionnel, l’État dispose de mécanismes clairement définis pour le stockage des actifs temporairement saisis. Dans le cas des actifs virtuels, de tels systèmes sont encore en développement.
Si les actifs crypto doivent être transférés vers des portefeuilles sous contrôle de l’État, le Ministère de l’Intérieur devra résoudre un certain nombre de problèmes opérationnels et de sécurité.
La première question est de savoir où les clés privées seront stockées. Dans le monde, des modules de sécurité matériels, des portefeuilles froids sans connexion Internet, ou des systèmes multisignatures nécessitant l’approbation de plusieurs personnes pour le transfert de fonds sont le plus souvent utilisés pour le stockage institutionnel.
