Les banques américaines ont transféré 312 milliards de dollars d’argent sale

Les banques américaines ont été responsables du transfert de 312 milliards de dollars pour des blanchisseurs d’argent chinois entre 2020 et 2024, selon un nouveau rapport. Lors d’une consultation avec le Réseau de lutte contre les crimes financiers des États-Unis (FinCEN) jeudi, l’agence a analysé plus de 137 000 rapports en vertu de la Loi sur le secret bancaire de 2020 à 2024.

Il a été constaté que plus de 62 milliards de dollars par an en moyenne passaient par le système bancaire américain provenant de blanchisseurs d’argent chinois. Les réseaux de blanchiment d’argent chinois ont créé une symbiose avec les cartels de la drogue mexicains. Les cartels ont besoin de blanchir les produits de la drogue en dollars américains, tandis que les gangs chinois veulent des dollars américains pour contourner les lois de contrôle des changes en Chine, indique le rapport.

– Ces réseaux blanchissent les produits des cartels de la drogue mexicains et sont impliqués dans d’autres schémas significatifs de mouvements d’argent souterrains aux États-Unis et dans le monde entier – a déclaré la directrice du FinCEN Andrea Gacki.

En plus du blanchiment d’argent lié à la drogue, les gangs chinois sont impliqués dans la traite des êtres humains et le trafic, la fraude dans le secteur de la santé et les abus envers les personnes âgées. Ils sont également impliqués dans le blanchiment de 53,7 milliards de dollars dans l’immobilier à travers des transactions suspectes, ajoute le rapport.

Crypto continue de recevoir une réputation injuste

Malgré cela, des politiciens pro-banques comme la sénatrice Elizabeth Warren, membre de haut rang du Comité bancaire du Sénat, ont souvent désigné les cryptomonnaies pour le blanchiment d’argent et des fins illégales.

– Les acteurs malveillants se tournent de plus en plus vers les cryptomonnaies pour faciliter le blanchiment d’argent – a-t-elle déclaré plus tôt cette année, appelant à une réglementation plus stricte.

Les dernières données révèlent le fait souvent négligé que la plupart de l’argent blanchi n’a rien à voir avec les cryptomonnaies. Selon le Bureau des Nations Unies contre la drogue et le crime, le montant estimé de l’argent blanchi dans le monde en un an dépasse 2 trillions de dollars.

En comparaison, le volume illégal du trading de cryptomonnaies dans l’ensemble de l’espace crypto était d’environ 189 milliards de dollars au cours des cinq dernières années, selon Chainalysis. Les activités illégales ne représentent qu’une petite partie de l’écosystème crypto. On estime qu’elles représentent moins de 1 pour cent du volume total des cryptomonnaies, selon la responsable des politiques et des partenariats stratégiques de TRM Labs, Angela Ang.

– Les conclusions du FinCEN s’alignent sur un schéma plus large ; ces réseaux bancaires souterrains fonctionnent comme un système financier parallèle pour le crime organisé dans le monde entier, opérant aux marges des systèmes bancaires – a ajouté Ang.