Hanfa : Les actifs nets des fonds de pension obligatoires ont augmenté de 471 millions d’euros en juillet

Les actifs nets des fonds de pension obligatoires (OMF) à la fin de juillet de cette année ont atteint 22,1 milliards d’euros, ce qui représente une augmentation de 471,3 millions d’euros ou 2,2 pour cent par rapport au mois précédent, selon un rapport de l’Agence croate de supervision des services financiers (Hanfa) publié vendredi.

À la fin de juillet, les OMF comptaient un total de 2 293 652 membres, soit 12 908 membres ou 0,6 pour cent de plus par rapport à juin. En juillet, les OMF ont enregistré 14 973 nouveaux membres, dont la grande majorité, 98,7 pour cent, ont été automatiquement assignés par Regos (Registre central des personnes assurées).

En raison de la retraite ou du décès, l’adhésion a cessé pour 2 065 personnes assurées en juillet.

En juillet, les contributions nettes totales versées dans les fonds de pension obligatoires se sont élevées à 132,2 millions d’euros, tandis que les montants totaux versés lors de la fermeture des comptes personnels de tous les OMF étaient de 41,8 millions d’euros, soit trois millions d’euros de plus par rapport au mois précédent.

Selon les données de Hanfa, les rendements mensuels nominaux de Mirex à la fin de juillet pour la catégorie A étaient de 2,6 pour cent, pour la catégorie B de 1,9 pour cent, et pour la catégorie C de 0,5 pour cent. Les rendements annuels ont également affiché un signe positif dans les trois catégories – dans la catégorie A, une augmentation de 13,8 pour cent a été enregistrée, dans la catégorie B de 10,4 pour cent, et dans la catégorie C de 4,3 pour cent. De plus, les rendements depuis le début de l’année étaient de 9,3 pour cent pour la catégorie A, de 6,5 pour cent pour la catégorie B, et de 1,5 pour cent pour la catégorie C, tandis que les rendements annualisés depuis le début des OMF étaient de 7,7 pour cent pour Mirex A, de 5,4 pour cent pour Mirex B, et de 3,3 pour cent pour Mirex C, a rapporté Hanfa.

À la fin de juillet, 79,2 pour cent des membres étaient dans la catégorie B, 16,4 pour cent dans la catégorie A, et 4,4 pour cent dans la catégorie C du nombre total de membres des OMF.

Les obligations sont restées la forme d’investissement dominante dans la structure des OMF à la fin de juillet, avec 13,4 milliards d’euros et une part de 60,6 pour cent, bien que cette part ait diminué de 0,6 point de pourcentage par rapport au mois précédent.

En même temps, la représentation des investissements en actions dans les actifs des OMF a augmenté de 0,3 point de pourcentage, atteignant 5,2 milliards d’euros, soit 23,7 pour cent des actifs des OMF.

Parmi les autres formes d’investissement, les investissements dans fonds d’investissement étaient les plus représentés, avec 2,2 milliards d’euros et une part de 10,1 pour cent dans tous les fonds de pension obligatoires, selon les données de Hanfa pour le deuxième pilier de l’épargne retraite (épargne capitalisée individuelle).

Les actifs nets des fonds de pension volontaires ont augmenté de 13,6 millions d’euros

À la fin de juillet, il y avait également huit fonds de pension volontaires ouverts (ODMF) opérant en Croatie, qui comptaient 408 327 membres, et 21 fonds de pension volontaires fermés (ZDMF), avec 49 144 membres.

Les contributions mensuelles totales aux fonds de pension volontaires (DMF) se sont élevées à 10,2 millions d’euros, ce qui représente une augmentation de 10,2 millions d’euros par rapport au mois précédent. Les paiements mensuels totaux des DMF se sont élevés à 4,1 millions d’euros, ce qui représente une diminution de 0,1 million d’euros ou 3,1 pour cent par rapport au mois précédent.

Les actifs nets des DMF en juillet se sont élevés à 1,4 milliard d’euros, avec une augmentation de 28,3 millions d’euros ou 2,1 pour cent par rapport au mois précédent.

Les bénéfices des sociétés de leasing ont augmenté de 12,6 pour cent

Entre autres, Hanfa a également publié des données sur les sociétés de leasing, avec des actifs totaux de 15 sociétés à la fin du deuxième trimestre s’élevant à 4,1 milliards d’euros, représentant une augmentation de 20,7 pour cent par rapport à l’année précédente.

En même temps, le bénéfice total des sociétés de leasing a augmenté de 12,6 pour cent par rapport à l’année précédente, atteignant 35,6 millions d’euros.

Au deuxième trimestre de 2024, 20 entités juridiques autorisées à fournir des services d’investissement ont opéré, dont cinq sociétés d’investissement, 11 institutions de crédit et quatre sociétés gérant des fonds d’investissement.

Sur une base annuelle, la valeur des actifs gérés par des entités juridiques autorisées à fournir des services d’investissement a augmenté de 45,3 pour cent pour les sociétés d’investissement et de 4,8 pour cent pour les institutions de crédit, tandis que pour les sociétés gérant des fonds d’investissement, cette valeur a diminué de 71,2 pour cent.

Les actifs totaux sous la garde des sociétés d’investissement se sont élevés à un milliard d’euros en juin 2024, représentant une diminution trimestrielle de 4,2 pour cent, tandis que les actifs sous la garde des institutions de crédit ont augmenté de 0,7 pour cent pour atteindre 19,6 milliards d’euros.

Hanfa a également rapporté que les actifs nets totaux de 114 fonds UCITS (fonds d’investissement ouverts avec offre publique), qui ont opéré en Croatie en juillet, s’élevaient à 2,8 milliards d’euros à la fin du mois, ce qui représente une augmentation de 88,2 millions d’euros ou 3,2 pour cent par rapport au mois précédent.

Les actifs nets du Fonds pour les vétérans de guerre croates et leurs membres de la famille à la fin de juillet s’élevaient à 173,9 millions d’euros, avec une croissance mensuelle de 2,7 pour cent, tandis que le rendement mensuel du fonds était de 2,9 pour cent, selon les données de Hanfa.