Ministère des Finances a commenté la situation avec la société fintech américaine Mercury, qui a annoncé la fermeture de comptes pour des entreprises croates basées aux États-Unis dont les propriétaires résident en Croatie, alors que la Croatie a été placée sur la ‘liste grise’ des pays sous surveillance spéciale par le GAFI, le groupe international luttant contre le blanchiment d’argent, en juin de l’année dernière. Le Ministère des Finances souligne que ‘selon les directives du GAFI, de telles mesures ne devraient pas être appliquées aux personnes physiques ou morales des pays sur la liste grise’.
– Il est évident que les problèmes rencontrés par les entrepreneurs croates découlent de l’interprétation erronée de la déclaration du GAFI par certaines institutions financières étrangères, ou de l’application de mesures qui devraient s’appliquer exclusivement aux pays sur la liste noire – note le Ministère.
En plus de la ‘liste grise’, sur laquelle la Croatie se trouve aux côtés de pays comme Haïti, Yémen, et Syrie, tous en raison d’un nombre excessif de transactions immobilières en espèces avant la conversion à l’euro, le GAFI a également publié une liste noire de pays ‘à haut risque’. Parmi eux figurent Corée du Nord, Iran, et Myanmar. D’autre part, la Croatie est sur la liste ‘grise’ des pays qui sont ‘sous surveillance accrue’ dans leurs régimes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et de la prolifération.
– Nous soulignons qu’en ce qui concerne les pays sur la liste grise, le GAFI dans sa déclaration ne demande pas l’application de mesures de diligence raisonnable renforcées ni le refus d’établir ou de mettre fin à des relations d’affaires déjà établies comme c’est le cas pour les pays sur la liste noire, mais exige plutôt l’application d’une approche basée sur le risque – ajoute le Ministère des Finances.
Nous vous rappelons que la question des fermetures de comptes a touché environ trente entreprises croates, principalement du secteur informatique, et jusqu’à présent, seule Mercury a commencé à fermer des comptes pour ses clients. Les entrepreneurs craignent qu’ils ne doivent chercher une résidence en dehors de la Croatie, et donc payer des impôts ailleurs.
Ce qui est nécessaire, c’est un retrait rapide de la liste
Depuis son placement sur la ‘liste grise’ il y a un an, la Croatie s’est engagée à coopérer et à rendre compte au GAFI des progrès réalisés dans le délai convenu. Le Ministère des Finances souligne que l’inclusion de la Croatie sur la liste grise ne l’a pas rendue un pays à haut risque, comme c’est le cas pour les pays sur la liste noire du GAFI.
