BitLucky n’était pas le seul à promettre des gains en cryptomonnaies

Des entreprises comme BitLucky qui utilisent la promesse de gains en cryptomonnaies comme appât existent encore en Croatie, selon la communauté crypto actuellement secouée par le plus grand scandale depuis que les Croates ont commencé à se familiariser de manière significative avec les cryptomonnaies il y a environ une décennie.

Peu de temps après que la nouvelle s’est répandue dans le monde entier que Sam Bankman-Fried, le fondateur de la bourse de cryptomonnaies FTX, a été reconnu coupable aux États-Unis d’avoir détourné des milliards de dollars et de blanchiment d’argent, la Croatie a connu son plus grand scandale impliquant des cryptomonnaies à ce jour. Mercredi, les fondateurs de BitLucky, Luka Burazer et Eugen Travalja, ont été arrêtés à Rijeka, soupçonnés par le Bureau du Procureur d’une fraude de plusieurs millions d’euros contre des investisseurs.

En plus d’eux deux, les enquêteurs soupçonnent également un employé non nommé de l’entreprise. L’enquête a été initiée après plusieurs plaintes de citoyens qui ont signalé qu’ils ne pouvaient plus accéder à leur argent.

– D’avril 2018 à mi-mai 2023, tous les trois ont obtenu des avantages matériels illégaux. Il y a suspicion qu’ils ont fait cela en présentant faussement et en dissimulant des faits, trompant ainsi leurs clients. Le préjudice matériel causé par ces activités est estimé à au moins 18,5 millions d’euros – disent les policiers.

Schéma de Ponzi classique

BitLucky n’était ni une bourse de cryptomonnaies ni un marché de cryptomonnaies, mais peut être décrit comme une sorte de pseudo-courtier, explique Boris Agatić, un expert en cryptomonnaies.

– Leur intention était d’investir jusqu’à 20 % de l’argent des investisseurs dans des cryptomonnaies, tandis que 80 % seraient dans un portefeuille matériel, mais il semble qu’ils aient investi tout l’argent. Malheureusement, c’est un schéma de Ponzi classique. Les investisseurs qui étaient parmi les premiers à investir dans BitLucky en 2018 ont réalisé un profit, mais ceux qui sont venus plus tard ont perdu leur argent. L’argent a été investi dans le bitcoin, l’ethereum et le chainlink, mais en coulisses, probablement aussi dans certains types plus risqués – croit Agatić.

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Boris Agatić, stručnjak za kriptovalute

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Agatić souligne que BitLucky n’était pas sous la supervision de Hanfa, et il y a certainement plusieurs entreprises de ce type en Croatie.

– Beaucoup ont vu des profits en cryptomonnaies ces dernières années – ajoute Agatić.

Hrvoje Hrvatin, le responsable marketing d’Electrocoin, l’une des entreprises de trading de cryptomonnaies les plus connues du pays, souligne également que BitLucky n’était pas enregistré auprès du régulateur compétent pour des activités liées aux actifs virtuels comme le prescrivent les réglementations de l’époque, et le Registre actuel.

– Jusqu’à présent, seules deux entreprises ont été enregistrées dans le Registre des fournisseurs de services d’actifs virtuels de Hanfa en Croatie – dit Hrvatin, à propos de quoi nous avons récemment écrit dans Lider.

Avec les amendements à la Loi sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, l’Agence de supervision des services financiers de Croatie (Hanfa) a été obligée cette année d’établir un Registre des entreprises engagées dans des services d’actifs virtuels (au lieu de la liste précédente), explique le régulateur.

– Auparavant, n’importe qui pouvait enregistrer l’activité des actifs crypto dans le Registre du tribunal lors de la création d’une entreprise (et postuler à la liste de Hanfa), tandis que maintenant la procédure est différente, et la réputation des individus qui possèdent l’entreprise est également vérifiée. De plus, il est d’abord nécessaire d’obtenir l’enregistrement auprès de Hanfa (de passer par une procédure spécifique et de répondre à certaines questions), et seulement après cela, les fondateurs peuvent postuler au Registre du tribunal pour l’enregistrement de ce type d’activité – disent Hanfa.

Étant donné que le Registre de Hanfa a été établi récemment, 18 entreprises ont soumis des demandes d’enregistrement, deux entreprises sont dans le registre, et les 16 autres sont en cours de vérification. Au début de septembre 2023, le délai pour les demandes à Hanfa a expiré pour tous ceux qui avaient précédemment enregistré cette activité dans le Registre du tribunal.

Sans cadre réglementaire

Hanfa explique que la Croatie n’a actuellement pas de cadre national pour la régulation des actifs crypto puisque ces actifs ne sont pas des instruments financiers dans le contexte de la Loi sur le marché des capitaux, et le marché des cryptomonnaies n’est pas encore régulé au niveau de l’UE, bien que des étapes dans cette direction aient été prises.

Plus d’ordre sur le marché des cryptomonnaies devrait être apporté par des réglementations appelées MiCA, qui entreront en vigueur à la fin de l’année prochaine. En plus des exigences concernant la transparence, MiCA introduira également des exigences pour la protection des clients des fournisseurs de services liés aux actifs crypto et des mesures pour prévenir le trading basé sur des informations privilégiées, la divulgation illégale d’informations privilégiées et la manipulation du marché.

– Après la mise en œuvre complète de la réglementation MiCA (à partir du début de 2025), le marché crypto sera régulé dans toute l’Union européenne, ce qui contribuera certainement à la protection des investisseurs et à l’introduction d’un certain ordre sur le marché crypto. Les entreprises engagées dans ce secteur devront passer par un processus de licence et seront soumises à une supervision réglementaire, tout comme les compagnies d’assurance ou d’investissement le sont maintenant, ce qui contribuera certainement à la stabilité du marché et à la sécurité pour les investisseurs eux-mêmes – soulignent Hanfa.

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Hrvoje Hrvatin, voditelj marketinga u Electrocoinu

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Seule la conclusion de l’enquête déterminera si l’affaire BitLucky implique une fraude ou de mauvaises décisions commerciales et dans quelle mesure l’affaire est liée aux cryptomonnaies, évalue Hrvoje Hrvatin.

– En excluant l’affaire BitLucky, puisque l’enquête est encore en cours, un nombre significatif de fraudes liées aux cryptomonnaies ne sont pas des entreprises crypto du tout mais sont basées sur la promesse qu’elles enrichiront l’argent des investisseurs, et il n’est même pas nécessaire qu’elles investissent réellement dans des cryptomonnaies ; elles disparaîtront simplement après avoir reçu un montant suffisant de fonds de la part d’investisseurs naïfs.

Dans ces cas, la crypto est souvent utilisée dans la communication pour attirer des ‘investisseurs’ puisque la crypto est connue comme un actif qui peut relativement rapidement atteindre une croissance de valeur. Essentiellement, peu importe quel type d’investissement est communiqué car à la fin, c’est juste un appât pour les investisseurs qui espéraient des profits rapides et importants – dit Hrvatin.

Cependant, il ajoute qu’il y a un autre problème : l’espace médiatique numérique croate est saturé de publicités qui promettent toutes sortes de choses, non seulement dans le domaine des gains en cryptomonnaies mais aussi dans d’autres domaines, comme les médicaments et similaires.

– Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est généralement une fraude, et de telles offres doivent être évitées – avertit Hrvatin.

Confiance brisée

Selon Boris Agatić, les fondateurs de BitLucky n’avaient pas l’intention de frauder leurs investisseurs dès le départ ; plutôt, les circonstances sur le marché sont simplement allées dans la mauvaise direction.

– Ils sont connus dans la communauté crypto même s’ils n’en faisaient pas partie lorsqu’ils assistaient à des événements crypto en 2018. Plus tard, personne ne les a suivis ou ne savait exactement ce qu’ils faisaient et comment ils commerçaient – affirme Agatić.

Des rapports médiatiques indiquent qu’environ 250 personnes ont déposé des plaintes pénales jusqu’à présent, mais il est possible qu’il y ait plus de 800 victimes. Les interlocuteurs de Lider s’accordent à dire que l’affaire BitLucky affectera négativement la confiance du grand public.

– C’est certainement la plus grande fraude crypto actuellement en Croatie, et cela ébranlera sûrement la confiance dans les cryptomonnaies et compromettra tout le travail que la communauté crypto a investi ces dernières années dans la popularisation des cryptomonnaies – croit Agatić.

Hrvoje Hrvatin ajoute que l’affaire BitLucky affecte certainement négativement la communauté crypto et la perception des cryptomonnaies et complique certainement la position des entreprises légales engagées dans les actifs virtuels.

– Cependant, il est bon que cette affaire soit suivie publiquement et que les institutions agissent relativement rapidement, car nous espérons que le public s’éduquera à partir de tels cas et sera plus prudent en ce qui concerne des offres similaires – conclut Hrvatin.