Affaire Crypto Domestique : Le Premier ‘Drapeau Rouge’ Devrait Être de Déposer de l’Argent sur un Compte

Au cours des derniers jours, de nombreux portails ont rapporté sur la dernière affaire crypto domestique. Les informations sont actuellement incomplètes et changent chaque jour.

La société de Rijeka, BitLucky, qui aurait participé au trading de cryptomonnaies, aurait escroqué 700 de ses clients pour un montant d’environ 15 millions de dollars. Le montant initial mentionné était de 70 millions d’euros, donc le montant estimé actuel ne peut pas être confirmé avec certitude.

Ensuite, les rumeurs initiales étaient que Luka Burazer et Eugen Travalja se cachaient en Lika, mais hier, Jutarnji a rapporté que les investisseurs de BitLucky affirment qu’ils ont fui la Croatie.

Le ministre des Finances Marko Primorac, le gouverneur de la Banque nationale croate Boris Vujčić, qui a déclaré que la CNB a averti depuis le début que le marché des cryptomonnaies est non réglementé et que quiconque s’y expose doit être très prudent, et Hanfa, qui a déclaré que BitLucky n’est pas enregistré au Registre du Commerce pour l’activité d’échange de monnaies virtuelles et fiduciaires, ni en tant que service de portefeuille de garde, donc il n’est pas de la compétence de l’agence, ont tous commenté l’affaire.

UBIK, l’Association pour la Blockchain et les Cryptomonnaies, a également publié une déclaration disant que Luka Burazer n’était pas un membre éminent de la communauté crypto croate et n’a pas participé à des conférences organisées par UBIK ou ailleurs en Croatie, contrairement aux affirmations des médias.

– Notre association a clairement communiqué la nécessité de réglementer cette technologie complexe depuis sa création, c’est pourquoi elle a fait des efforts particuliers pour engager un dialogue avec les régulateurs et d’autres organes d’État pertinents – a déclaré UBIK dans un communiqué de presse.

Et donc nous en venons à la question de savoir comment il aurait pu être évité que 700 personnes en moyenne perdent environ 20 000 euros. La réponse la plus simple serait la réglementation. Un travail intensif est en cours dans ce domaine au sein de l’Union européenne, qui a récemment voté un cadre législatif pour les marchés d’actifs crypto (MiCA).

– La réglementation MiCA définit les types d’actifs crypto, les conditions d’émission et de négociation de tels actifs, ainsi que les exigences pour l’enregistrement des activités et les règles de conduite pour les entités fournissant des services liés aux actifs crypto et la protection de leurs consommateurs – a déclaré Morana Vukić Perak dans une récente interview pour Lider concernant la réglementation de l’industrie crypto.

Une réponse logique et sensée de la part de la communauté crypto serait l’éducation. En effet, les investisseurs crypto plus expérimentés souligneraient immédiatement deux choses : des promesses irréalistes et des rendements élevés, et un manque de transparence.

Promesses Irréalistes et Rendements Élevés

En général, il faut être prudent avec les projets de cryptomonnaie qui promettent des rendements élevés ou garantissent un risque minimal. BitLucky aurait promis des rendements mensuels compris entre 5 et 25 pour cent tout en prenant une commission entre 20 et 40 pour cent.

Les investissements qui semblent trop beaux pour être vrais le sont souvent. Des individus malveillants peuvent utiliser de telles promesses pour attirer les investisseurs dans des systèmes de Ponzi. Par conséquent, il faut toujours être prudent et sceptique lors de l’évaluation des opportunités d’investissement.

Manque de Transparence

La transparence est un aspect clé de tout projet crypto légitime. BitLucky avait un modèle de ‘communauté fermée’ dans lequel les clients déposaient de l’argent auprès de Burazer, et il utilisait cet argent pour trader des cryptomonnaies. L’investissement minimum était d’environ 15 mille kuna.

Le premier ‘drapeau rouge’ devrait être simplement de déposer de l’argent sur un compte. Le second est le manque d’informations claires et transparentes sur l’entreprise elle-même. Personne ne peut dire avec certitude si Burazer trade effectivement des cryptomonnaies ou s’il paie des rendements à partir des dépôts de nouveaux clients, ce qui fait de BitLucky un classique système de Ponzi.

Les clients signaient des soi-disant ‘contrats’ pour certaines périodes, facilitant ainsi à Burazer d’avoir des liquidités prêtes pour un client qui souhaite retirer le ‘montant gagné’ à la fin du contrat.

Tout cela semble très suspect et n’a en fait rien à voir avec la crypto. Burazer aurait pu promouvoir le trading d’actions de la même manière, mais bien sûr, le terme ‘crypto’ semble beaucoup plus attrayant en raison de l’association avec une forte volatilité et ‘devenir riche du jour au lendemain.’

La nature humaine ne changera probablement jamais ; il y aura toujours des individus cherchant une grande richesse facile sans effort ni recherche, et les criminels seront toujours un pas en avant, concevant de nouvelles escroqueries plus complexes.