Panic sur le marché financier : Credit Suisse emprunte 50 milliards de francs à la banque centrale

Il y a une grande inquiétude dans le secteur financier mondial depuis le week-end dernier lorsque la ‘chute’ de la Silicon Valley Bank a eu lieu, et actuellement, Credit Suisse cause des maux de tête alors qu’elle prévoit d’emprunter jusqu’à 50 milliards de francs, soit 51,4 milliards d’euros, à la banque centrale suisse pour garantir sa liquidité après que son plus grand actionnaire et président de la Saudi National Bank Ammar Al Khudairy a retiré son soutien, provoquant une chute brutale de 24 % des actions de la banque.

Comme l’a rapporté Hina, la banque a annoncé ce matin qu’elle prenait des mesures décisives principalement pour renforcer sa liquidité par l’utilisation prévue de l’option d’emprunt via le programme de prêt sécurisé et la liquidité à court terme. Ils ont également noté que Credit Suisse International a proposé de racheter des titres en espèces avec une valeur de remboursement prioritaire de trois milliards de francs.

Al Khudairy a déclaré plus tôt mercredi, après l’augmentation de capital de l’automne dernier, qu’il n’augmenterait pas sa participation dans Credit Suisse, ce qu’il a également confirmé aux médias lors d’une conférence en Arabie Saoudite.

– La réponse est absolument non, pour de nombreuses raisons. Je vais énoncer la raison la plus simple, qui est réglementaire et légale. Nous détenons actuellement 9,8 % de la banque, et si nous dépassons 10 %, toutes sortes de nouvelles règles entrent en jeu, qu’elles soient établies par notre régulateur, le régulateur européen ou le régulateur suisse – a déclaré Al Khudairy à Bloomberg, ajoutant qu’ils ne sont pas enclins à entrer dans un nouveau régime réglementaire.

Pour calmer les turbulences du marché, la banque centrale suisse et le régulateur du marché financier ont annoncé mercredi soir qu’ils interviendraient et garantiraient la liquidité pour Credit Suisse si nécessaire.

Ils ont également souligné qu’il n’y a actuellement aucun signe que le problème se propage, ce qui a causé l’effondrement de deux banques américaines en trois jours, aux entreprises financières en Suisse, et le responsable du secteur bancaire suisse Andre Helfenstein a souligné que Credit Suisse est toujours bien capitalisé.

Il a ajouté que les dépôts des clients sont en sécurité et a attribué les problèmes de marché de cette banque aux difficultés du secteur bancaire américain, en faisant allusion à l’effondrement de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank la semaine dernière. L’entreprise suisse est bien positionnée et obtient de bons résultats, a déclaré Helfenstein, ajoutant que la banque restructure radicalement ses opérations pour améliorer les résultats à long terme. Cependant, comme l’a rapporté Hina, il a admis que la banque avait accumulé des pertes de plus d’un milliard de francs en 2022, principalement en raison des coûts de restructuration, et a terminé l’année avec une perte de 7,3 milliards de francs.

Ce n’est pas un problème suisse, mais un problème mondial.

Cependant, comme le rapportent les médias étrangers, Credit Suisse va, avec le prêt de la banque centrale, racheter des milliards de dollars de sa propre dette pour gérer ses obligations et les coûts de paiement des intérêts. L’offre comprend 2,5 milliards de dollars d’obligations en dollars américains et 500 millions d’euros d’obligations en euros.

La banque prestigieuse mais en difficulté, fondée en 1856, est l’une des plus grandes institutions financières au monde et est classée comme une ‘banque d’importance systémique mondiale’, avec seulement 30 autres, y compris JP Morgan Chase, Bank of America et Bank of China.

Déjà au bord du gouffre après l’effondrement de la Silicon Valley Bank, les investisseurs ont mercredi vendu des actions de la banque suisse en difficulté, les envoyant à un nouveau niveau record après qu’il semblait que son plus grand soutien avait exclu un financement supplémentaire. Dans leur déclaration, les autorités suisses ont déclaré que les problèmes de ‘certaines banques aux États-Unis ne posent pas de risque direct de contagion pour les marchés financiers suisses’.

Autrefois un acteur majeur de Wall Street, Credit Suisse a été frappé ces dernières années par une série d’erreurs et de manquements à la conformité réglementaire qui ont nui à sa réputation auprès des clients et des investisseurs, coûtant à plusieurs hauts dirigeants leur poste.

Les clients ont retiré 123 milliards de francs suisses de la banque l’année dernière, principalement au quatrième trimestre, et en octobre, ils ont également lancé un plan de restructuration ‘radical’ qui implique de licencier 9 000 emplois à temps plein, de scinder la banque d’investissement et de se concentrer sur la gestion d’actifs.

L’effondrement s’est répercuté sur d’autres actions bancaires européennes, les banques françaises et allemandes telles que BNP Paribas, Société Générale, Commerzbank et Deutsche Bank chutant entre 8 et 12 %. Les banques italiennes et britanniques ont également baissé.

Reuters a appris par des sources anonymes que la Banque centrale européenne avait contacté des banques pour s’enquérir de leur exposition à Credit Suisse, mais elles ont refusé de commenter davantage.

Bien que les problèmes de Credit Suisse soient largement connus, avec des actifs d’environ 530 milliards de francs suisses, cela représente un potentiel problème beaucoup plus important car il est interconnecté au niveau mondial et a plus de succursales en dehors de la Suisse, y compris aux États-Unis. Par conséquent, beaucoup pensent qu’il ne s’agit pas d’un problème suisse, mais d’un problème mondial.