Achèvement du processus de assainissement pour Sberbank

Le Conseil de la Banque nationale croate a pris la décision de conclure le processus de assainissement pour Sberbank – sous assainissement depuis le 13 avril 2022, à 23h59:59. En transférant des actions à un nouvel actionnaire et en nommant une direction de assainissement, toutes les mesures nécessaires de assainissement ont été mises en œuvre pour stabiliser la situation de liquidité de la banque et prévenir un nouvel afflux de dépôts, éliminant ainsi les raisons de poursuivre le processus de assainissement de la banque.

Dans ce contexte, le Conseil de la HNB a pris la décision d’émettre un consentement pour que Tadija Vrdoljak exerce la fonction de PDG, et Ognjen Brakus et Boris Bekavac servent en tant que membres du conseil d’administration de Sberbank après la conclusion du processus de assainissement.   

De plus, le Conseil de la HNB a pris la décision d’émettre un consentement au Conseil de surveillance de Banque de Croatie pour que Katarina Stanić serve en tant que membre du conseil d’administration de cette banque.

Conformément à la demande de la Banque de Croatie, le Conseil de la HNB a pris la décision de mettre à jour la résolution d’approbation opérationnelle en supprimant les services financiers suivants : exécution d’ordres au nom des clients ; négociation pour son propre compte ; services liés à l’exécution d’offres ou de ventes d’instruments financiers avec une obligation de rachat ; et services liés à l’exécution d’offres ou de ventes d’instruments financiers avec une obligation de rachat.

Le Conseil de la HNB a, à la demande de Karlovačka Bank, pris la décision de mettre à jour la résolution d’approbation opérationnelle en supprimant la disposition d’un service financier supplémentaire – activités liées à la vente de polices d’assurance.

En outre, le Conseil de la HNB a émis une résolution accordant l’approbation pour que Privredna banka Zagreb fusionne avec PBZ Housing Savings Bank.

Le Conseil de la HNB a discuté des développements économiques et financiers actuels lors de la réunion d’aujourd’hui et a adopté la projection de politique monétaire pour la période de 2022 à 2025. L’ordre du jour comprenait également un rapport sur l’état du système bancaire pour 2021, et une décision sur les états financiers de la HNB pour 2021 a également été adoptée. Le Conseil a pris plusieurs autres décisions dans le cadre de sa compétence.

Les données à haute fréquence disponibles indiquent une accélération de la croissance de l’activité réelle au premier trimestre, bien que le taux de croissance annuel puisse diminuer par rapport au trimestre précédent. Dans le reste de l’année, un ralentissement de la croissance économique est attendu, principalement en raison des effets économiques directs et indirects défavorables de l’invasion russe de l’Ukraine.

Les prix de l’énergie et d’autres matières premières sur le marché mondial ont fortement augmenté et sont devenus plus volatils. En supposant une durée relativement courte de la guerre en Ukraine et une normalisation progressive des prix de l’énergie et des matières premières sur le marché mondial, la HNB a réduit la croissance annuelle attendue du PIB réel en 2022 de 4,1 % projetée en décembre 2021 à 3,2 %.

L’inflation des prix à la consommation a continué d’accélérer au début de l’année, en raison des prix élevés de l’énergie et d’autres matières premières, suivis de perturbations dans les chaînes d’approvisionnement qui ont rendu certains produits semi-finis (comme les semi-conducteurs) plus chers, ainsi que des taux de fret élevés. Pour l’ensemble de l’année 2022, l’inflation pourrait atteindre en moyenne 5,4 % (après 2,6 % en 2021).

Le solde du compte courant et du compte de capital de la balance des paiements s’est détérioré au dernier trimestre de 2021 par rapport à la même période de l’année précédente, principalement en raison de l’augmentation des bénéfices des banques et des entreprises détenues par des non-résidents, bien qu’une amélioration significative soit visible pour l’ensemble de l’année 2021 en raison d’une forte reprise des revenus des dépenses touristiques des visiteurs étrangers. En raison de la hausse des prix de l’énergie, un excédent plus faible sur le compte courant et le compte de capital est attendu cette année par rapport à l’année dernière, mais il restera à un niveau relativement élevé de 5,0 % du PIB.

Les réserves de liquidités libres des banques ont continué d’atteindre les niveaux les plus élevés jamais enregistrés, reflétant la poursuite de la politique monétaire expansionniste, qui a également contribué à une réduction supplémentaire des coûts de financement pour les entreprises et les ménages. Le taux de croissance annuel des placements bancaires a accéléré à 4,0 % en février, résultant de l’accélération des placements auprès des entreprises non financières, tandis que le taux de croissance des placements auprès des ménages est resté au niveau du mois précédent.

En même temps, les prêts immobiliers ont continué de ralentir, tandis que la croissance des prêts non affectés en espèces n’a que légèrement accéléré.

La forte reprise de l’activité économique l’année dernière a entraîné une réduction significative de la part de la dette publique dans le PIB à 79,6 % à la fin de 2021, et au cours des deux premiers mois de l’année en cours, une légère réduction du déficit par rapport à la même période de l’année dernière a été observée. En 2022, une amélioration supplémentaire du solde budgétaire nominal et une réduction de la dette publique générale sont attendues dans le scénario de base.