Comprendre les propriétaires bénéficiaires – Qui se cache derrière le nom de votre partenaire commercial

À l’ère de la mondialisation, déterminer et vérifier la propriété est devenu un processus nécessaire qui garantit des opérations commerciales sûres, harmonieuses et durables. Les irrégularités peuvent entraîner de lourdes amendes ou même la révocation d’une licence commerciale. Par conséquent, il est essentiel d’investir dans et de développer des programmes de conformité même pendant une période de crise. En respectant un programme de conformité, vous limitez les risques et protégez la réputation de l’entreprise que vous avez construite au fil des ans.

La Croatie est en dessous de la moyenne de l’UE dans l’indice de perception de la corruption

En 2020, l’organisation internationale Transparency International a classé la Croatie 63e parmi 180 pays dans son indice de perception de la corruption (IPC) avec un score de 47 sur 100. La Croatie n’a fait aucun progrès depuis 2013 et est à nouveau en dessous de la moyenne de l’UE de 66. Avec la Bulgarie, la Roumanie et la Hongrie, qui ont un score de 44, la Croatie est parmi les pays les plus corrompus de l’Union européenne.

Chez Transparency International Croatie, ils croient que la corruption est liée à la cupidité, au vol et au comportement irresponsable des individus, et que le mauvais résultat est une conséquence du renforcement insuffisant des organes préventifs et des procédures judiciaires prolongées qui sapent la véritable lutte contre la corruption. Ils ont également conclu que la pandémie de COVID-19 a exercé une pression supplémentaire inattendue sur l’intégrité du système dans de nombreux pays européens et a créé une crise politique qui menace l’avenir de la démocratie.

Des cadres juridiques existent depuis longtemps pour prévenir et détecter la fraude, la corruption, l’évasion fiscale et les activités criminelles qui régulent la divulgation de la propriété et des structures de supervision. Cependant, des scandales tels que les Panama Papers, Unaoil et VimpelCom ont montré qu’il existe des connexions de propriété et des accords bien cachés du regard du public.

Il devient de plus en plus clair que la vérification des clients est devenue un processus nécessaire pour garantir des opérations commerciales sûres, harmonieuses et durables. Pour mieux comprendre les structures de propriété réelles, Dun & Bradstreet a préparé un e-book gratuit.

La recherche de propriétaires bénéficiaires est souvent un défi significatif

Chaque année, des millions de nouvelles entreprises sont enregistrées dans le monde, y compris celles qui n’ont pas l’intention d’opérer légalement. Leurs structures de propriété sont souvent complexes (par exemple, des membres fictifs de l’entreprise) et des changements peuvent se produire à plusieurs niveaux. Les entités dans la structure peuvent changer et être enregistrées dans des pays qui tombent dans des catégories de risque plus élevées (par exemple, des paradis fiscaux). Les autorités dans certains pays, comme les États-Unis, où se trouvent des entreprises fictives dans le Nevada, le Wyoming et le Delaware, offrent un haut degré de secret, rendant difficile la détermination et la vérification de la propriété.

La plus grande base de données commerciales mondiale de Dun & Bradstreet permet de découvrir plus de 150 millions de connexions entre propriétaires et entreprises et des informations sur les unités commerciales et les propriétaires bénéficiaires avec une précision allant jusqu’à 0,01 pour cent. Elle contient des informations commerciales sur 130 millions d’actionnaires et plus de 420 millions de dossiers commerciaux dans plus de 200 pays, dont la plupart sont mis à jour quotidiennement. Les entreprises obtiennent ainsi des informations claires et des données sur les risques associés à leurs partenaires commerciaux.

Les examens annuels réguliers des partenaires commerciaux ne suffisent plus

La surveillance des partenaires commerciaux est généralement effectuée sous la forme d’examens annuels réguliers qui incluent souvent seulement une simple vérification de la propriété légale ou juste un examen du partenaire commercial avec lequel l’organisation a une relation immédiate. Des changements importants peuvent être négligés, tandis que d’autres peuvent être inclus inutilement. Les propriétaires bénéficiaires peuvent s’étendre sur plusieurs niveaux et entreprises, et l’ensemble de la structure de propriété peut ne pas être révélée lors d’un tel examen.

De plus, l’évaluation des risques d’un client peut changer en raison de changements significatifs dans les propriétaires bénéficiaires au fil des ans, sans que vous en soyez conscient. Que vous travailliez avec quelqu’un depuis des années ou que vous envisagiez juste une collaboration, il est important de vérifier à plusieurs reprises et en profondeur les données concernant l’entreprise et le propriétaire. Connaître la propriété réelle de toutes les entités avec lesquelles vous faites des affaires en tant que clients, fournisseurs ou autres partenaires commerciaux répond aux exigences de conformité, tout en garantissant la transparence et en protégeant la réputation de votre marque, surtout en période de contrôle accru de la part des régulateurs, des défenseurs des droits des consommateurs et des activistes actionnaires.

– Pour déterminer plus facilement et efficacement les propriétaires bénéficiaires, nous conseillons d’abord d’identifier vos partenaires commerciaux mondiaux, entreprises et dirigeants et d’obtenir des données complètes sur l’entreprise. Ensuite, vérifiez les structures et hiérarchies entrepreneuriales à l’échelle mondiale pour comprendre le contexte de votre partenaire commercial et identifier les propriétaires bénéficiaires. Vous pouvez vérifier un individu et l’ensemble de l’entreprise contre plus de 700 listes de sanctions/surveillance internationales et 1,8 million de listes PEP. Vous pouvez également configurer des alertes automatiques pour les changements structurels dans les propriétaires bénéficiaires et les connexions de propriété avec vos partenaires commerciaux afin d’y répondre de manière appropriée et en temps voulu – dit Dun & Bradstreet, le principal fournisseur mondial de données et d’analyses commerciales.

Les lois et règlements nécessitent une bonne compréhension des propriétaires

La propriété est un sujet clé dans la dernière collection complète de sanctions et de règlements internationaux dans le domaine de la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, ainsi que des lois et normes pour le respect des obligations fiscales, telles que la loi sur la conformité fiscale des comptes étrangers (FATCA) et la norme de déclaration commune (CRS). Les règlements importants dans ce domaine incluent la cinquième directive de l’UE sur la prévention du blanchiment d’argent (5AMLD), qui a établi des attentes concernant la surveillance et la mise à jour continue des données sur les propriétaires bénéficiaires, et la sixième directive, qui introduit de nouveaux changements dans le domaine de la prévention du blanchiment d’argent par des dispositions sur l’application du droit pénal, telles que la définition des crimes cybernétiques et environnementaux.

L’impact des lois et règlements sur l’industrie des services financiers est bien connu, et cela affecte directement d’autres organisations qui sont tenues de divulguer des données issues des processus Know Your Vendor (KYV) et autres partenaires commerciaux (KYTP). Chez Dun & Bradstreet, ils aident des milliers d’entreprises réglementées à respecter les exigences légales, à réduire les ressources nécessaires et à éviter les pénalités réglementaires. Avec leur soutien, vous protégerez votre marque et atteindrez crédibilité et durabilité pour votre entreprise.

À propos de Dun & Bradstreet

Début 2021, Bisnode a acquis Dun & Bradstreet, et nous avançons vers l’avenir en tant qu’une seule entreprise qui combine expertise et compétences locales et mondiales. Nous offrons à nos clients et partenaires commerciaux une large gamme de données et d’informations pour faciliter la prise de décisions éclairées et obtenir un avantage concurrentiel encore plus grand.

Dun & Bradstreet, le principal fournisseur mondial de données et d’analyses commerciales, permet aux entreprises du monde entier de prendre de meilleures décisions et d’améliorer leur performance commerciale. Le cloud de données de Dun & Bradstreet est la base de solutions plus rapides tout en fournissant des informations qui permettent aux clients d’augmenter leurs revenus, de réduire leurs coûts, de mitiger les risques et de transformer leur entreprise. Depuis 1841, Dun & Bradstreet aide les entreprises de toutes tailles à naviguer dans les risques et à identifier les opportunités.

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