Les actifs des fonds d’investissement ont augmenté d’un milliard de kuna depuis le début de l’année

La valeur nette d’actif (VNA) totale de tous les fonds d’investissement à capital variable avec offres publiques (fonds UCITS) en République de Croatie à la fin de mars  2021 s’élevait à 19,3 milliards de kuna. Cela représente une augmentation de 1,09 milliard de kuna ou 6 pour cent par rapport au début de cette année et 3,66 milliards de kuna ou 23 pour cent de plus qu’à la fin de mars de l’année dernière, lorsque l’on a enregistré une baisse des actifs des fonds d’investissement en raison de la crise du corona. Les données indiquent que la confiance et l’investissement dans les fonds d’investissement à capital variable, après le choc initial de la crise du corona, se rétablissent, soutenues par des mouvements de marché favorables.

Les investisseurs les plus significatifs dans les fonds d’investissement à capital variable avec offres publiques sont les soi-disant petits investisseurs, dont les actifs nets dans les fonds d’investissement à la fin de l’année dernière s’élevaient à 11,65 milliards de kuna, soit 14,09 pour cent de plus par rapport à mars 2020.

En plus des petits investisseurs, les 6,57 milliards de kuna restants d’actifs nets des fonds d’investissement à la fin de l’année dernière étaient liés à des investissements : compagnies d’assurance – 2,53 milliards, institutions de crédit – 1,02 milliard de kuna, fonds de pension – 749 millions de kuna, fonds d’investissement – 328 millions de kuna, sociétés d’investissement – 12 millions de kuna, et autres investisseurs – 1,92 milliard de kuna.

En plus de la reprise des actifs nets, après la baisse du premier trimestre de 2020, les rendements des fonds d’investissement à capital variable augmentent également, en particulier ceux investissant sur les marchés boursiers. Au premier trimestre de cette année, les fonds d’actions ont réalisé un rendement de 5,67 pour cent, les fonds mixtes 2,59 pour cent, et les autres 1,4 pour cent. Les fonds d’investissement obligataires à capital variable, une catégorie de fonds dans laquelle le plus grand nombre de citoyens investit parce qu’ils sont les moins risqués pour l’investissement, ont légèrement glissé dans le territoire négatif au premier trimestre de cette année, avec un rendement de -0,59 pour cent. La reprise attendue des économies du monde entier pourrait offrir des opportunités pour des investissements plus rentables, mais comme tout investissement, investir dans des fonds d’investissement comporte certains risques, sans sécurité légalement garantie du retour sur l’argent investi.

Par conséquent, à l’occasion de la Journée mondiale des fonds d’investissement, le 19 avril, il est important de rappeler aux citoyens les règles de base de tels investissements, ainsi que de tout autre investissement. À cette occasion, la Hanfa, en tant que continuité et prolongement des activités éducatives, organisera une présentation en ligne sur le thème du marché des capitaux pour des étudiants principalement issus des lycées en Croatie. Tous les citoyens intéressés peuvent également écouter une présentation audio sur le même sujet sur le site Web de la Hanfa. De plus, un dépliant contenant des informations de base sur l’investissement dans des fonds d’investissement sera publié sur le site Web de la Hanfa.

10 conseils importants de la Hanfa pour les citoyens sur l’investissement :

• Évaluez et notez vos objectifs financiers, classez-les par ordre d’importance, et en tenant compte de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement, choisissez le produit financier qui vous convient le mieux.
• Ne vous précipitez pas, mais comparez toutes les options jusqu’à ce que vous trouviez celle qui vous convient le mieux. Si nécessaire, demandez des conseils professionnels, mais gardez à l’esprit que la décision finale vous appartient.
• N’investissez jamais dans des produits que vous ne comprenez pas !
• Investissez à long terme ; les marchés financiers ne sont pas statiques mais dynamiques, donc réfléchissez bien avant de prendre une décision finale.
• Si vous aurez besoin de liquidités excédentaires à court terme, investissez dans des actifs plus liquides (facilement convertibles).
• Évitez le comportement de troupeau ; si tout le monde achète une certaine action ou un produit financier, cela ne signifie pas que vous devez le faire aussi. Des résultats ou rendements historiquement bons ne garantissent pas des rendements futurs ; n’oubliez pas que les marchés financiers sont volatils et que vous ne pouvez pas prédire avec précision tout ce qui s’y passera.
• Ne prenez pas de décisions basées sur des émotions. La peur et la cupidité sont les principaux ennemis des investisseurs. Si vous n’êtes pas calme et rationnel, vous pourriez finir par acheter un produit financier lorsqu’il est à son sommet, c’est-à-dire au prix le plus élevé, et vendre lorsqu’il est au plus bas, c’est-à-dire lorsque son prix est le plus bas.
• Diversifiez ! Ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier, c’est-à-dire n’investissez pas tout votre argent dans le même produit financier.
• Faites attention aux coûts que l’investissement peut entraîner. Comparez soigneusement tous les frais d’entrée et de sortie et autres coûts qui peuvent découler de votre investissement. Les prestataires de services sont tenus de vous fournir toutes les informations sur le produit, y compris ses coûts.
• Méfiez-vous des arnaques ! Si quelqu’un vous propose un investissement qui semble trop beau pour être vrai, il ne l’est probablement pas. La Hanfa a une liste de tous les prestataires de services financiers autorisés ; vérifiez si votre prestataire figure sur la liste. Vérifiez également les avertissements de la Hanfa.

Nous vous rappelons que la Journée mondiale des fonds d’investissement est célébrée le jour de l’anniversaire d’Abraham van Ketwich (19 avril 1743), qui est considéré comme le père des fonds d’investissement car il a établi le premier fonds au monde en 1774. Le premier fonds en Croatie a été établi en 1998.

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