UHY : Les banques du monde entier ont augmenté le prêt aux entreprises de 10 % pendant la pandémie, principalement en Chine

Les banques du monde entier ont augmenté les prêts de 10 % depuis le début de la pandémie de Covid-19 pour aider les entreprises à survivre, selon une étude du réseau international de comptabilité et de conseil UHY.

Selon l’étude, qui a couvert 24 économies majeures, les banques ont augmenté le total des prêts aux entreprises de 3,3 trillions de dollars supplémentaires au cours des douze derniers mois, alors que les gouvernements inondent les marchés de crédit de liquidités pour aider les entreprises à surmonter les difficultés liées à la pandémie. Les prêts aux entreprises extraordinaires dans les dix plus grandes économies mondiales ont atteint un total de 32,7 trillions de dollars l’année dernière, représentant une augmentation de 3,1 trillions de dollars (10,5 %) par rapport à 29,6 trillions de dollars l’année précédente.

Les entreprises chinoises ont connu la plus forte augmentation des prêts bancaires parmi les principales économies mondiales. En Chine seulement, les prêts extraordinaires aux entreprises ont augmenté de 1,8 trillion de dollars (11 %), atteignant un total de 16,04 trillions de dollars l’année dernière, contre 14,27 trillions de dollars l’année précédente. La Banque populaire de Chine a établi son programme de prêts pour petites entreprises en février, offrant des fonds à bas prix aux banques commerciales pour le prêt aux entreprises.

L’étude de l’UHY a montré qu’avec la Chine, d’autres pays BRIC (Brésil, Russie, Inde et Chine) ont également connu des augmentations significatives des prêts bancaires l’année dernière, avec une moyenne de 12 %. Les banques brésiliennes ont augmenté leurs prêts de 18 % (46,3 milliards de dollars), les plaçant en tête de l’étude UHY avec le pourcentage d’augmentation le plus élevé des prêts.

Les pays BRIC ont surpassé le groupe G7 (dont la croissance moyenne des prêts est de 9 %), comme des pays comme le Canada, où il y a eu une diminution du total des prêts aux entreprises en raison de la pandémie (-0,3 %). Les pays du G7 ont augmenté les montants des prêts extraordinaires de 1,2 trillion de dollars supplémentaires, atteignant un total de 15 trillions de dollars l’année dernière.

Les huit plus grandes économies de l’UE dans l’étude UHY sont à la traîne par rapport aux autres économies mondiales en matière de prêts supplémentaires, n’ajoutant que 5 % en prêts bancaires extraordinaires l’année dernière. Les prêts extraordinaires ont atteint 4,9 trillions de dollars l’année dernière, contre 4,7 trillions de dollars au cours des douze mois précédents. Les pays de l’UE, y compris la Pologne (-3 %) et l’Irlande (-7 %), ont enregistré une diminution de la valeur des prêts bancaires extraordinaires destinés aux entreprises par rapport aux niveaux d’avant Covid.

La croissance des prêts bancaires a été largement soutenue par des programmes de prêts Covid soutenus par le gouvernement. Les programmes de prêts Covid au Royaume-Uni ont fourni 95 milliards de dollars aux entreprises dont les opérations étaient menacées par la pandémie. Les programmes d’aide à la relance économique aux États-Unis ont approuvé 719 milliards de dollars de prêts aux petites et grandes entreprises.

En revanche, le gouvernement irlandais a maintenu son programme de garantie de crédit Covid-19 seulement en septembre 2020. En conséquence, contrairement à la plupart des autres pays de cette étude, l’Irlande a réduit le total des prêts extraordinaires aux entreprises pendant la pandémie de coronavirus.

L’UHY déclare que certains pays de cette étude n’ont peut-être pas suffisamment stimulé le soutien au crédit pour les entreprises. Le Pakistan, les Philippines, la Russie et le Vietnam ont encouragé les prêts mais n’ont pas attaché l’importance nécessaire comme certains autres pays dans la mise en œuvre de paquets de crédit garantis par le gouvernement pour les entreprises.

Ce manque de garantie gouvernementale pour les prêts a probablement limité l’accès des banques commerciales aux prêts d’urgence liés à Covid. Ces banques ont été contraintes d’approuver les prêts de manière beaucoup plus conservatrice et lente, car elles prenaient le risque total de défaut, contrairement aux banques de pays comme le Royaume-Uni et les États-Unis.

Bien que ces pays aient développé d’autres mesures, y compris des reports de paiement, le manque de soutien financier garanti par le gouvernement pour les entreprises touchées par Covid-19 pourrait entraîner des niveaux plus élevés d’insolvabilité et de pertes d’emplois.
– Les gouvernements du monde entier ont clairement tiré des leçons de la crise du crédit et financière mondiale de 2008, et qu’ils doivent rapidement mettre en œuvre de grands paquets de prêts. Cet incitatif a servi de bouée de sauvetage pour de nombreuses entreprises.

Au cours de l’année écoulée, les gouvernements du monde entier ont enregistré certaines des plus grandes dépenses jamais réalisées. Ces interventions ont permis aux banques commerciales d’obtenir des prêts sur le marché à des taux sans précédent pour prévenir des pertes d’emplois catastrophiques et une crise économique encore plus grande.

L’impact économique de la pandémie a duré plus longtemps que quiconque ne l’avait prévu, même les économies les plus fortes faisant face à de graves conséquences. Alors que les espoirs d’une reprise rapide s’estompent, les programmes de prêts aux entreprises soutenus par le gouvernement devront être prolongés jusqu’à ce que les restrictions épidémiologiques soient levées.

Les nouvelles concernant le vaccin apportent une lueur d’espoir au bout du tunnel. Mais parce que de nombreuses entreprises ne peuvent toujours pas revenir à des niveaux opérationnels « normaux », les gouvernements doivent garantir un soutien suffisant pour s’assurer que les entreprises survivent d’ici là – a déclaré Dennis Petri, Président de UHY International.

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