La troisième plus grande banque italienne, Monte dei Paschi di Siena, fait face à un risque accru de nationalisation suite à un référendum raté sur des changements constitutionnels, écrit le Financial Times (FT), citant des sources informées.
Le plan de Monte dei Paschi di Siena de lever cinq milliards d’euros avec l’aide d’investisseurs a été compromis dans le contexte de bouleversements politiques causés par la démission annoncée du Premier ministre italien Matteo Renzi, ont déclaré des sources au quotidien financier londonien.
Le Premier ministre a décidé de démissionner après avoir perdu le référendum dans lequel sa proposition de réformes constitutionnelles a été rejetée par près de 60 % des électeurs dans la troisième plus grande économie de la zone euro.
Une décision sera prise ce week-end sur la manière de traiter le problème des prêts non performants qui pèsent sur cette troisième plus grande banque d’Italie, après UniCredit et Intesa Sanpaolo.
Le ministre de l’Économie, Pier Carlo Padoan, est en négociations avec le fonds de stabilisation de l’État qatari pour une injection d’un milliard d’euros qui devrait être injectée dans la banque en difficulté, mais les espoirs s’amenuisent quant à la possibilité d’un accord avant la date limite fixée à la fin de l’année.
Sans investissement du Qatar, les autres parties du plan de recapitalisation de la banque sont peu susceptibles de réussir.
Les actions de la banque italienne ont chuté fortement lundi en raison de spéculations selon lesquelles le gouvernement devrait soutenir la plus ancienne banque du monde.
Selon le Wall Street Journal, la banque et ses conseillers ont décidé d’attendre de voir qui prendra la relève en tant que Premier ministre après le départ de Renzi, puis de décider des actions à entreprendre.
Appel à l’alarme
L’appel à l’alarme était la nouvelle que Monte dei Paschi a obtenu les pires résultats parmi 51 institutions européennes soumises à des contrôles par l’Autorité bancaire européenne (ABE) en juillet dernier.
La banque est accablée par 46 milliards d’euros de prêts non performants et ses actions ont chuté de 80 % depuis le début de l’année. Le prêteur toscan doit lever des fonds frais pour la troisième fois en trois ans avant la fin décembre pour éviter la liquidation.
« La différence entre l’Italie et d’autres pays est qu’en Italie, il n’y a pratiquement pas d’aide de l’État ou de reprise. Il n’est pas exclu qu’une aide de l’État puisse être nécessaire, » a déclaré un membre du Conseil de direction de la Banque centrale européenne (BCE) lundi à Vienne.
Même au plus fort de la crise de la dette de la zone euro, l’Italie a résisté aux appels à injecter des fonds frais dans les banques ou à demander de l’aide à l’UE. Cependant, maintenant presque toutes les options de solutions dans le secteur privé pour assainir le secteur bancaire, qui est accablé par environ 360 milliards d’euros de prêts non performants accumulés pendant la récession, ont été épuisées.
Le fonds Atlas de 4,25 milliards d’euros, créé cette année pour canaliser des fonds privés vers des banques en difficulté, est à court de ressources alors que la crise bancaire ne faiblit pas.
Deux banques de la région de la Vénétie ont été sauvées au printemps avec 2,5 milliards d’euros de ce fonds, mais elles auront bientôt besoin de 2,5 milliards d’euros supplémentaires. L’année dernière, quatre petites banques ont été sauvées avec des fonds de banques plus grandes et plus stables, mais des fonds frais supplémentaires seront nécessaires pour assainir leurs bilans.
Pendant ce temps, les problèmes de Monte dei Paschi pourraient également compliquer les plans d’UniCredit pour lever des fonds frais. La plus grande banque italienne par actifs devrait annoncer un plan pour lever jusqu’à 13 milliards d’euros de fonds frais le 13 décembre.
