Malgré des investissements croissants dans la conformité et une surveillance réglementaire continue, le taux de criminalité économique dans les services financiers a augmenté, soulignant la nécessité d’une nouvelle perspective qui garantira une plus grande valeur des investissements dans la conformité et une lutte plus réussie contre la criminalité économique.
La situation est présentée dans un nouveau rapport de PwC qui examine comment le secteur des services financiers (y compris la banque, les marchés de capitaux et l’assurance) répond à la criminalité économique. Le secteur des services financiers a traditionnellement été le plus vulnérable en termes de criminalité économique car il répond aux besoins financiers de tous les autres secteurs.
Dans l’enquête sur la criminalité économique de PwC publiée plus tôt cette année, 46 % des 1 513 répondants du secteur des services financiers ont déclaré avoir subi des crimes au cours des 2 dernières années, une augmentation par rapport à 45 % dans l’enquête précédente (2014). Ce chiffre est supérieur de 10 points de pourcentage à la moyenne mondiale du secteur (46 % contre 36 %).
Cela signifie que le secteur n’a pas réussi à réduire de manière significative le taux de criminalité économique signalé au cours des sept dernières années, malgré des investissements en conformité dans ce secteur qui dépassent de loin ceux du monde des affaires en général. L’impact des coûts liés à la criminalité a également augmenté, 46 % de ceux qui ont subi des pertes les estimant à 100 000 $ par cas (40 % en 2014), et près d’un quart (24 %) à des montants compris entre 100 000 $ et 1 million $ (23 % en 2014).
Investissements dans la conformité
Pour démontrer aux régulateurs qu’ils luttent contre la criminalité économique et prouver leurs bonnes intentions, les organisations du secteur des services financiers doivent souvent investir davantage dans la conformité. Cependant, l’augmentation des dépenses n’a pas conduit à une réduction de la criminalité économique.
• Plus de 100 cas ont été subis par 16 % de ceux qui ont signalé avoir subi une criminalité économique, et 6 % ont subi plus de 1 000 cas.
• Le nombre de rapports de cybercriminalité a augmenté de 10 points de pourcentage (49 % des répondants les ont subis), et les abus de délit d’initié ont augmenté de 6 points de pourcentage (de 4 % à 10 %).
• 53 % des répondants ont déclaré que les dépenses pour lutter contre la criminalité économique avaient augmenté, et 55 % s’attendent à ce que cette tendance à la hausse se poursuive.
• 33 % des répondants ont révélé que la qualité des données peut encore limiter la conformité aux réglementations anti-blanchiment d’argent.
• Le secteur des services financiers est également confronté à une pénurie mondiale de professionnels de la conformité adéquatement formés et expérimentés, en particulier dans des domaines tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui aiderait à comprendre et à gérer les risques interconnectés de la criminalité économique.
• Bien que 58 % des fraudes aient été commises par des auteurs externes, ce qui est encore supérieur à la moyenne de 41 %, dans le secteur des services financiers, 29 % des fraudes ont été commises par des auteurs internes, généralement issus de la direction intermédiaire ou inférieure, bien que 14 % proviennent de la direction supérieure.
