La Banque de Zagreb a réalisé un bénéfice supérieur de 2,7 pour cent

En 2011, selon le rapport financier non audité, la Banque de Zagreb a réalisé un bénéfice net après impôts de 1,3 milliard de kuna, ce qui représente une augmentation de 2,7 pour cent ou 35 millions de kuna par rapport à 2010, a rapporté la banque aujourd’hui.

Le revenu d’exploitation s’élève à 4,2 milliards de kuna et est supérieur de 134 millions de kuna ou 3,3 pour cent.

Le revenu net d’intérêts de la Banque de Zagreb l’année dernière s’élevait à 2,96 milliards de kuna, soit 208 millions de kuna ou 7,6 pour cent de plus qu’en 2010. Dans le même temps, le revenu net provenant des frais et commissions a chuté de 7,7 pour cent, atteignant 859 millions de kuna.

« Un résultat financier solide a été atteint grâce à la croissance des revenus provenant des prêts aux secteurs public et privé, à une meilleure efficacité des coûts et des processus de la Banque, mais aussi en raison d’une augmentation du risque de crédit pour les prêts aux entreprises et aux citoyens, ce qui, associé à la baisse des revenus provenant des frais, a entraîné une stagnation des bénéfices, » a déclaré Franjo Luković, PDG de la Banque de Zagreb, à l’occasion de la présentation des résultats commerciaux.

Les actifs de la Banque s’élèvent à 104 milliards de kuna et ont augmenté de 8,2 pour cent par rapport à la fin de 2010.

Dans le même temps, les prêts nets aux clients ont augmenté de 5,1 milliards ou 7,9 pour cent, atteignant 69,8 milliards de kuna. La croissance des prêts a été principalement influencée par l’augmentation des prêts aux entreprises et au secteur public, de 14,5 pour cent, soit 5,09 milliards de kuna.

Pour la population, en raison de la diminution du revenu disponible et de l’augmentation du chômage, la demande de prêts reste faible, ce qui se reflète dans une légère augmentation des prêts, de seulement 0,1 pour cent par rapport à la fin de l’année précédente, à l’exception des prêts immobiliers qui ont augmenté de 328 millions de kuna ou 1,8 pour cent et représentent presque 60 pour cent du portefeuille de prêts des citoyens.

Pour les coûts d’ajustement des actifs et les provisions pour pertes, la Banque a alloué 820 millions de kuna, soit 71 millions de kuna ou 9,5 pour cent de plus par rapport à 2010.

Les coûts d’exploitation totaux de ZABA l’année dernière s’élevaient à 1,79 milliard de kuna et sont inférieurs de 0,4 pour cent, entraînant une amélioration supplémentaire du ratio revenus-coûts, à 42,2 pour cent par rapport à 43,8 pour cent en 2010.

Les dépôts des clients s’élèvent à 56,58 milliards de kuna et sont inférieurs de 0,8 pour cent ou 459 millions de kuna, avec des dépôts des ménages augmentant de 105 millions de kuna, tandis que les dépôts des personnes morales et de l’État ont diminué de 564 millions de kuna.

La Banque a maintenu une part de marché leader de 24,3 pour cent dans les dépôts des clients.

L’adéquation des fonds propres de la Banque de Zagreb à la fin de l’année dernière était de 20,94 pour cent, ce qui est nettement supérieur au taux légalement prescrit de 12 pour cent.

« Les opérations durables à long terme continuent de reposer sur un niveau élevé d’adéquation des fonds propres, une plus grande efficacité, une rentabilité qui amortit la croissance du risque, sur la diversification de notre portefeuille à travers tous les segments de clients, mais aussi sur la réputation que nous avons dans l’environnement, non seulement par rapport au marché mais aussi par rapport à d’autres pays européens, » a déclaré Luković.  (H)