Les données préliminaires non auditées de la Banque nationale croate montrent que les banques et les caisses d’épargne ont réalisé une croissance des actifs de 4,18 % l’année dernière. Ainsi, les actifs totaux de 32 banques opérant en Croatie sont passés de 391,07 milliards de kuna en 2010 à 407,407 milliards de kuna en 2011.
Le bénéfice avant impôt des banques s’est élevé à 4,723 milliards de kuna, tandis que l’année précédente, il était de 4,303 milliards de kuna, što est une croissance de 9,76 %. Le bénéfice le plus élevé a été réalisé par Zagrebačka banka (1,628 milliard de kuna), suivi par PBZ avec 1,38 milliard, le troisième étant Erste banka (803 millions), puis RBA (382 millions de kuna).
Banka brod, Banka Kovanica, Croatia banka, Nava banka, Primorska banka, Tesla štedna banka, Vaba et Veneto sont en perte.
Le ratio de solvabilité est de 19,15 % (moyenne), što est bien au-dessus des 12 % prescrits, mais très proche de la limite autorisée sont Centar banka (13,11), Karlovačka banka (13,57), OTP (13,6) et Vaba (12,47). Le ratio de solvabilité le plus élevé est détenu par Tesla štedna banka (même 205 %), suivi par Primorska (45), Samoborska (31), Štedbanka (29,25), Volksbanka (28,56) et Hypo (26,1).
En ce qui concerne les caisses d’épargne logement, cinq d’entre elles ont réalisé une croissance des actifs de 1,89 % pour atteindre 7,83 milliards de kuna. Elles ont enregistré un bénéfice de 12,8 millions de kuna, mais trois d’entre elles ont fonctionné à perte – HPB, RBA et Wustenrot caisse d’épargne logement. Ainsi, la bonne performance globale des caisses d’épargne logement est attribuée à Prva stambena avec un bénéfice de 19 millions de kuna et PBZ stambena avec 11,7 millions de kuna.
