Le cash pooling à Duga Resa génère des économies significatives

Le cash pooling notionnel via Zagrebačka banka sera utilisé par la Ville de Duga Resa et les entreprises municipales, représentant un modèle financier standard employé par diverses trésoreries d’entreprise et trésoreries de gouvernement local sur les marchés financiers développés.

Aujourd’hui, au siège de Duga Resa, le Maire Ivan Baršić et Vlatka Pavlinić, la directrice du Centre d’Affaires de Zagrebačka banka, ont signé solennellement l’Accord pour l’utilisation du service de cash pooling – cash pooling notionnel. Il s’agit d’un projet financièrement extrêmement important qui impliquera non seulement la Ville de Duga Resa – l’Administration municipale, mais aussi tous les utilisateurs du budget de la Ville, tels que la Société de Services Publics Duga Resa, l’Office du Tourisme de la Ville de Duga Resa, l’Économie du Logement, l’Université Populaire, et la Crèche et Maternelle.

Le cash pooling notionnel, qui est fourni par Zagrebačka banka en tant que premier sur le marché croate, garantira des opérations financières moins coûteuses pour la Ville de Duga Resa et un contrôle absolu sur tous les comptes des utilisateurs du budget. Le cash pooling notionnel est un service financier qui offre aux unités de gouvernement local et aux entités commerciales qu’elles possèdent l’opportunité d’une gestion de liquidité plus simple et plus réussie en termes d’optimisation des taux d’intérêt, d’informations plus transparentes, et d’un suivi des flux de trésorerie plus rapide et meilleur avec une administration simplifiée.

Le cash pooling est un instrument applicable et efficace pour toutes les structures commerciales composées de plusieurs entités commerciales interconnectées. En plus du gain en transparence accrue, son avantage supplémentaire est que, dans un certain ensemble de « groupe de comptes », les soldes négatifs sur les comptes qui sont « dans le rouge » peuvent être couverts par des fonds d’autres comptes qui ont des soldes positifs, ce qui minimise complètement le prêt mutuel entre les entreprises au sein du comté lors de la sécurisation de la liquidité à court terme.

Un avantage supplémentaire est l’application du soi-disant taux d’intérêt progressif – qui quotidiennement, en fonction du montant des fonds dans les comptes, apporte des rendements plus appropriés et potentiellement plus élevés pour chaque client individuel que les taux d’intérêt. Par conséquent, le service de cash pooling garantira des économies significatives pour le budget de la Ville.